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在有温度的公司做负责任的养老产品——访兴全基金FOF投资与金融工程部总监林国怀

来源:长江娱乐官网 | 时间:2018-11-23

  进入7月,公募养老目标基金诞生的脚步渐行渐近。在上报证监会并已获得反馈的养老目标产品中,一向以打造精品基金为特色的兴全基金赫然在列。未来兴全的FOF团队如何运营?将以何种策略为投资者提供怎样的养老FOF产品?记者采访了兴全基金FOF投资与金融工程部总监林国怀。这位来自保险公司的资深投资经理一手搭建了兴全FOF投研团队的体系,面对记者的种种疑问,他都做了详细的解读。

  从业年限超过10年、长期在保险公司担任一线投资管理的林国怀首先介绍了团队的情况。“目前兴全FOF投资与金融工程部团队共有16位成员,人员配备相对齐全。在养老FOF业务的筹备过程中,公司给予了相当的资源倾斜与业务支持。”林国怀表示,“我们针对基金经理自主开发了一套基金量化研究平台,将基金经理的投资风格和盈利模式定量化,方便对基金经理进行跟踪和分析。”

  林国怀说:“我觉得做FOF基金经理更像是做一名足球教练,首先要对球员的风格和特性有深入的了解,然后据此调配球员以达到增强的效果。换句话说,并不是让自己成为一名全能球员,包打全场,而是在合适的位置上放合适的人,从而构建一个攻守兼备的组合。”

  不同于其他基金公司普遍采取目标日期的产品类型,此次兴全基金上报的安泰平衡目标风险养老目标混合型FOF是一只目标风险基金。为什么选择目标风险基金而不是目标日期基金?林国怀一一说来:“首先,和目标日期基金相比,目标风险基金在理念上更加简洁易懂,更容易被接受。从海外成熟市场养老产品的情况来看,目标风险基金是养老业务发展初期更加合适的产品。其次,当目标风险基金中成长、平衡、稳健等风格全部构建完成之后,设计合适的投资方案就可以拟合出各种各样的目标日期产品,同样能获得下滑曲线的效果。此外,就我个人而言,在之前的投资管理经验中,对目标风险类产品有过实操经验,因此对如何创造收益也更有信心。”

  被问及兴全安泰平衡目标风险养老目标混合型FOF的投资理念,林国怀总结为以下三个方面。

  首先是不求速胜,不针对市场做盲目自信的大方向判断。公募FOF天生就不是以极致短期业绩表现为目标的产品类型,过于频繁地主动择时和行业判断都容易流于主观,从而加大操作风险。

  其次是积跬步至千里。只要市场有产生超额收益的投资机会,哪怕赚的是小钱,也会积极参与,以日超额收益赚多少个bp的精细程度来管理产品,积小胜为大胜。

  “还有一块我总结为守正出奇。”林国怀补充道,“也可以说是淘金于冷落处。无论市场关注还是不关注的领域我们都持续跟踪,比如转债、定增等。对我来说投资领域并不会构成限制,反而跨市场的投资会为产品的业绩表现带来更强的稳定性。”

  曾长期工作在北京的林国怀此次决定“转战”上海,他笑称,除了兴全基金的投资理念与考核机制和自己的风格契合,企业文化也是吸引他加盟的重要因素之一。他说:“兴全基金是业内一家非常有情怀的基金公司。虽然对于做投资,应当锱铢必较、泾渭分明,但拥有情怀和温度会更好,长期形成的社会责任意识也会激发我们将产品做得更好。”

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